ヤドカリ船長の航海日誌

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【投資初心者向け】ウェルスナビ 1年3ヶ月の運用実績を公開 2017年10月

こんにちは、ヤドカリ船長のパパです。

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2016年から投資に再度関心を持った理由のひとつ、ロボアドバイザー投資をはじめた理由と、運用1年3ヶ月の投資状況をまとめます。

ロボアドバイザーとはいくつかの質問に答えることで、最適な資産運用プランを診断。お金を預ければ自動でポートフォリオを組んでくれるサービスです。

 

ところで、子育て世代は投資している?

金融庁の調査結果(2015年)によると、20〜40代の投資経験者は27%、投資関心層は21.3%、無関心層は51.7%。2人に1人は投資に関心がないようです。

「若年層を中心とした個人による投資の現状とNISAの利用促進に向けた課題に関する調査」報告書の公表について:金融庁

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そして、私のように子供が生まれて世帯構成の変化から投資に関心を持つ層は多く、男性7.8%、女性13.4%です。

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なぜ、わたしがウェルスナビに関心を持ったのか?

子供が生まれたことで再び投資に関心を持ち調べたところ、投資の知識があまりない私には、ウェルスナビのようなロボアドバイザーがぴったりなサービスだとわかり、はじめてみました。

しかし、当時のウェルスナビは、初期投資100万円(現在10万円)が必要でした。
100万円は決して安くない金額ですので4つの不安がありました。しかし、どれも大丈夫そうだとわかり、最後は勢いで口座を開設しました。

2017年11月1日より、10万円から資産運用を始められるようになりました。(2017/11/7更新 )
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1.怪しい会社?

経営者の経歴

財務省やマッキンゼーを経験。しかも、コンセプトに共感しました。

WealthNaviは「世界水準の資産運用とリスク管理をすべての人に」をコンセプトに、これまで機関投資家や富裕層しか利用できなかった、国際分散投資による世界標準の資産運用とリスク管理を、低価格ですべての人に提供します。

prtimes.jp

大手金融機関・政府系ベンチャーキャピタルが出資

金融機関がウェルスナビに投資しており、詐欺会社ではなさそうです。

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出典:ウェルスナビ

2.本当に儲かるの?

過去シミュレーションでは好調

見せ方が上手いです。ウェルスナビでは、リーマンショック直前に投資を開始した場合のシミュレーション結果を表示できます。

次のグラフはリーマンショック直前にリスク最大プラン(5段階中5)で100万円を初回投資、毎月5万円投資した場合の今日の元本と総資産です。

過去と同じように右肩上がりに資産が増える保証はありませんが、しっかり成長しています。

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出典:ウェルスナビ

高くない手数料

当時は詳しく調べていませんが、私がはじめて購入した投資信託よりも安価であることはわかりました。

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出典:ウェルスナビ

3.手間はかからないの?

  • 特定口座に対応しており確定申告不要!
  • インターネット時代の企業らしく、面倒な書類の記入は不要!

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出典:ウェルスナビ

4.今はじめて良いの?

素人の私がタイミングを読めるわけもなく、タイミングを読むのは諦めました

1年3ヶ月運用してみてどうだった?

いまのところプラス

100万円を投資、月々積み立てた結果、27万円(+17.94%)のプラスです。トランプ景気の影響を受けることができました。今後どうなっていくか見守っていきます。

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暖簾に偽りなし。本当に手間はかからない

毎月の自動積立を設定することができます。ウェルスナビにアクセスしても自分の資産を眺めるだけです。

投資を学ぶきっかけになった

なんと、ウェルスナビは投資の内訳をホワイトペーパーで公開しています。私はウェルスナビで投資しながらETFを理解しました。

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出典:ウェルスナビ

まとめ

投資は必ずしも利益が出るものではありませんが、偶然、トランプ景気に乗ることができて想定よりも資産が増えました。

さらに、アンケートに答えるだけで自分のリスク許容傾向を把握でき、ウェルスナビのホワイトペーパーで投資の理解が深くなりました。なにより、身銭を切ると真剣に調べるようになります。

 

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