ヤドカリ船長の航海日誌

ラットレースから飛びだせ! 共働き子育てサラリーマン夫婦の投資、資産形成、教育ブログ

2020年の投資方針

ヤドカリ船長のパパです。

今年も投資の心理的障壁を下げるための2020年も投資方針を決めました。

とはいえ、2019年と同じですけどね。

2020年のETF 投資方針

株式インデックス投資で分散&資産増

今年こそ暴落すると言われており債券ETFを組み入れようと思いましたが、まだ種銭が少ないため、株式100%インデックス投資でリスクをとり資産増を狙います

敗者のゲーム〈原著第6版〉

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全米累計100万部を超えるロングセラー「敗者のゲーム」でも中長期投資では低コストなインデックス・ファンドが優れていると結論づけていることを根拠に今年もインデックス投資を継続します。

2020年版 ETF投資方針

それでは、先行き不透明な市場の中でも信頼して投資し続けられるインデックス投資は何でしょうか?

今年もWealthNavi のETF選定方法とジェレミー・シーゲルの「株式投資の未来」を参考にしながらポートフォリオを決めました。

  • 米国株インデックス(VTI)を軸に、
  • 非米国株は新興国(VWO)のみ、
  • セクター戦略として米国生活必需品(VDC)米国ヘルスケア(VHT)

2020年1月のポートフォリオ

2019年の投資戦略にあわせて投資した結果、現在のポートフォリオです。

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VTはWealthNaviからお金を引き出した際に購入しました。

毎月の追加投資で差を付けることで、VDC、VHT、VWOをほぼ同じ比率になるように揃えています。

2020年の投資戦略

NISA口座(120万円)を最大利用

昨年と同様、NISA口座を使い切ることを目標にします。

毎月第1金曜日に10万円投資

こちらも昨年と同様です。

投資内容

これまで投資した株・ETFは売却せず、「2020年版 ETF投資方針」にあわせて買い増していきます。

 

市場の高騰や暴落により、追加投資や資金撤退したくなる時があると思いますが、投資戦略を忘れず1年間コツコツと積み立て投資を続けていくことが今年の投資目標です。

株式インデックス投資は弾み車

約3年、ETF投資を続けていますが、大きな人生の変化はありません。

とはいえ、月額1万円の不労所得を生み出すところまで到達しました!

今年も弾み車を押し続け、今後負担が大きくなる教育費に備えます。

 

2019年の投資方針です

www.yadokari-captain.com

2018年の投資方針です

www.yadokari-captain.com